Gestisci l'adeguata verifica della clientela, il monitoraggio antiriciclaggio e tutti gli obblighi normativi in un unico ambiente cloud — conforme a Banca d'Italia, BCE e CONSOB.
Le schede di adeguata verifica, i questionari MiFID e le profilazioni ESG sono spesso su fogli separati, non collegati tra loro e privi di storico. In caso di ispezione, la documentazione è incompleta.
L'obbligo di ripianificazione delle verifiche in base al profilo di rischio viene gestito manualmente — con il rischio concreto di scadenze mancate, clienti non rivalutati e sanzioni dell'Autorità.
Senza un sistema centralizzato, il responsabile compliance non ha una panoramica del portafoglio clienti: quante profilazioni sono scadute? Chi ha un profilo ad alto rischio? I controlli PEP sono aggiornati?
Gestisci in un'unica scheda cliente tutte le profilazioni richieste dalla normativa: antiriciclaggio secondo i criteri Banca d'Italia, adeguatezza MiFID II e rating ESG. Ogni variazione è storicizzata.
Verifica la presenza dei clienti nelle liste di soggetti designati — persone politicamente esposte (PEP), criminalità organizzata e liste antiterrorismo — con tracciatura documentale dell'esito del controllo.
Il sistema calcola automaticamente la frequenza delle verifiche in base al profilo di rischio di ogni cliente. Le attività vengono riprogrammate senza intervento manuale e vengono inviate notifiche via email agli operatori.
Gestisci l'Archivio Unico Informatico direttamente dalla piattaforma: registrazione delle operazioni rilevanti, tenuta del registro e predisposizione delle comunicazioni a Banca d'Italia.
Supporto strutturato alla compilazione e all'invio delle Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS) all'UIF. Il modulo guida l'operatore attraverso le fasi previste dalla normativa e archivia ogni segnalazione.
Oltre 600 checklist predefinite e personalizzabili coprono tutte le fasi dell'adeguata verifica. Ogni controllo svolto da ogni operatore viene tracciato, con allegati documentali e storico degli esiti.
Adeguata verifica, obblighi di conservazione, titolarità effettiva e segnalazione delle operazioni sospette.
Approccio risk-based, verifica rafforzata per soggetti ad alto rischio, PEP e clienti non residenti.
Profilazione di adeguatezza e appropriatezza degli strumenti finanziari per la clientela degli intermediari.
Conformità alle istruzioni per la tenuta dell'AUI, la segnalazione all'UIF e i controlli di I e II livello.
Adempimenti per SIM, SGR, SICAF e altri soggetti vigilati CONSOB in materia di compliance e MiFID.
Integrazione dei fattori di rischio ESG nella profilazione clienti e nelle politiche di investimento.
Confidi, finanziarie ex art. 106 TUB, società di factoring, leasing e credito al consumo. Adempimenti AML e Banca d'Italia nativamente integrati.
Gestori patrimoniali, SIM e banche vigilate CONSOB e Banca d'Italia: profilazione MiFID, adeguata verifica e segnalazioni in un unico ambiente.
Professionisti che gestiscono la compliance AML di più clienti: ambiente multi-cliente con separazione logica, panoramica centralizzata e reportistica per ogni azienda.
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